*Este artículo es patrocinado por Chase, líder en productos financieros.
Un nuevo estudio de salud financiera del consumidor de Chase, (realizado en colaboración con Morning Consult), entrevistó a más de 5,000 consumidores estadounidenses sobre el estado de sus finanzas, sus actitudes con respecto al ahorro y la creación de un presupuesto, así como las medidas que han tomado para mejorar su salud financiera. Cerca del 50 por ciento de los consumidores estadounidenses consideran que sus finanzas mejorarán el próximo año, mientras que casi un 33% afirmó haber mejorado en sus hábitos de gastos y ahorro, según la nueva encuesta de Chase.
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El optimismo es ligeramente mayor entre los participantes hispanos (49%), pues muchos han tomado medidas para mejorar su crédito, o tener una segunda fuente de ingresos.
Para la salud financiera, es importante tener un plan para poder superar los imprevistos y las sorpresas como la pandemia y, según Melissa Hotzoglou, hay cuatro pasos importantes para tener mejor control de nuestras finanzas:
- Crear un presupuesto que satisfaga tus necesidades
- Utilizar la tecnología para seguir por el camino correcto
- Supervisar y proteger el crédito
- Crear una reserva de ahorros
Otros datos importantes que arrojó el estudio son:
- 83% de los consumidores afirmó que es importante crear un presupuesto mensualmente para sus finanzas a largo plazo y los ahorros de emergencia. Pero menos consumidores (76%) confían en su capacidad para hacerlo, y una cantidad menor aún (62%) se sienten confiados en su capacidad de ahorrar para la jubilación.
- A la hora de mejorar su salud financiera, los consumidores valoran por igual la asesoría en persona y las herramientas digitales.
- 34% de los encuestados prefiere una herramienta digital que los ayude a crear un presupuesto o ahorrar automáticamente.
Toma nota de los beneficios de utilizar la banca digital y la tecnología para alcanzar nuestras metas:
- Se pueden realizar movimientos financieros desde cualquier lugar, sin necesidad de visitar el banco para transacciones diarias.
- Basta con tener un celular a la mano para hacer una transacción, como depositar un cheque o hacer o recibir pagos.
- La banca digital te puede ayudar con la administración de tu dinero de manera gratuita.
- No hay necesidad de salir de casa o hablar con un asesor de forma presencial.
- Puedes revisar tus finanzas a cualquier hora, automatizar tus pagos y así siempre hacerlos a tiempo.
- Detecta cualquier movimiento sospechoso en tiempo real.
¿La pandemia ha estimulado la educación financiera en casa?
La pandemia ha complicado la situación económica de millones de familias en todo el mundo, por lo que se ha vuelto una necesidad que los niños aprendan en casa a administrar el dinero.
Un tablero de visión puede ser una herramienta útil para que los más pequeños del hogar puedan comprender con mayor facilidad por qué es importante ahorrar dinero y administrarlo de manera responsable.
Este consiste en realizar un collage con las imágenes de los objetivos que se desean alcanzar o los pagos que se deben realizar, de esta manera será muy claro a dónde va el dinero y el motivo por el que se dispone de tal manera.
¿Cómo mejorar tu puntaje crediticio?
En la actualidad, tener un puntaje crediticio favorable lo es todo, un crédito sano puede ayudarte a alcanzar metas de forma rápida, como comprar la casa de tus sueños, pero también puede ser de gran ayuda cuando se presenta una emergencia.
Hotzoglou nos brinda una serie de tips con los que podrás avanzar en la dirección correcta con tu crédito:
- Paga tus facturas siempre a tiempo. No hagas pagos atrasados.
- Establece un historial de crédito extenso. No solicites demasiado crédito nuevo en el camino.
- Paga tus deudas. Haz lo posible por no arrastrar saldos y así evitar pagar las cuentas con intereses más altos.
- Verifica regularmente tu puntaje de crédito. No esperes hasta que lo necesites.
Hotzoglou mencionó que herramientas digitales como Chase Credit Journey pueden ayudar a monitorear el crédito y también a simular acciones para tener una idea de cómo pueden impactar el puntaje. Por ejemplo, puede ayudar a conocer qué podría pasar cuando se solicita crédito nuevo, suben o bajan los balances, o si se decide hacer una compra importante que vaya al historial. La herramienta es gratis y está disponible solo en inglés.
Mira también: ¿Cómo manejar tu ahorro, presupuesto y crédito? Los tres pilares para mejorar tu salud financiera